Как контролировать должников с помощью CRM

Для некоторых сфер деятельности характерна проблема клиентской задолженности. Это когда вы всё предусмотрели для того, чтобы ваш бизнес получал необходимый оборот финансов, но при этом нарастает сумма замороженного на счетах клиентов капитала, которые не производят по разным причинам полный расчёт с вами вовремя.

Этот долг — по сути, ваш капитал. Но он — омертвлённый, поскольку вы его не получили на свои счета. И если с этим ничего не делать, то долг в вашу пользу будет расти, но вы с этого никакой пользы не получите.

Чтобы уменьшать или держать на приемлемом уровне объём клиентской задолженности, нужно регулярно делать ряд определённых действий: связываться с клиентом, напоминать, отправлять официальные письма с претензиями, в крайних случаях подавать иски или продавать долги клиентов сторонним организациям.

Таким образом это целый отдельный рабочий процесс компании, который также может быть автоматизирован с помощью CRM.
Также этот процесс может быть дополнен отчётом по сделкам с задолженностью с отображением количества дней просрочки. Эта цифра важна, потому что исходя из неё могут планироваться ключевые действия, например:

✅ через 1 день просрочки клиенту звонит ответственный за сделку с ним;
✅ через 7 дней звонит юрист (или руководитель);
✅ через 14 дней отправляем официальное письмо с претензией;
✅ через месяц подаём исковое в суд

Это не готовый к применению стандарт, а пример, как может быть организована с помощью CRM работа с должниками.